За первые три месяца 2026 года Банк России обнаружил 1400 организаций с признаками нелегальной деятельности, что на 9% превышает показатели предыдущего квартала.
Среди разоблаченных 1400 нелегалов — 656 псевдоинвестиционных схем, 472 нелегальных кредитора и 257 фальшивых брокеров. Еще 15 — финансовые онлайн-игры, одна из них раскинула сеть из 2400 страниц в соцсетях.
Главная особенность: более 70% схем принимали взносы на анонимные криптокошельки, что делает возврат денег практически невозможным. Остальные использовали карты подставных лиц (дропов) или иностранные сервисы.
Мошенники маскируются под современные тренды, обещая доход от «токенизированного золота», криптовалюты или «ликвидности для ИИ». Всего за квартал было заблокировано 7400 мошеннических сайтов.
Как распознать обман?
Эксперты называют два главных признака:
1. Сверхдоходы: обещания прибыли в разы выше рыночных (например, 10% в месяц при ставке по вкладу 10% в год).
2. Непрозрачность: отсутствие ясного объяснения, откуда возьмётся доход.
«Если компании нет в списках на сайте ЦБ — она работает нелегально», — напоминают в регуляторе.
Важный нюанс: даже если компания уже находится в списке нелегалов, а гражданин все равно перевел ей деньги — ЦБ не компенсирует потери. Закон этого не предусматривает. Поэтому главная защита — собственная бдительность: пирамиды все больше становятся похожи на технологический стартап, а проверка контрагента на сайте ЦБ может гарантированно спасти сбережения.
